Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni yönetmeliğin Resmi Gazete’de yayımlanmasıyla bankacılık işlemlerinde kimlik tespitine tabi parasal limitler iki katına çıkarıldı. Yapılan düzenlemeyle temel kimlik doğrulama eşikleri yükseltilirken, dijital kanallarda ıslak imza şartı esnetildi ve teftiş süreçlerindeki raporlama mekanizması tek çatı altında toplandı.
Yürürlüğe giren Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik uyarınca finans kuruluşlarının tabi olduğu parasal barajlar güncellendi. Temel kimlik tespiti gerektiren operasyonlarda alt sınır 185 bin TL’den 370 bin TL düzeyine çekilirken, muhtelif işlemlerde uygulanan 15 bin TL’lik eşik ise 30 bin TL seviyesine yükseltildi. Bu limitlerin altında kalan operasyonlarda kuruluşlar daha sade ve esnek teyit prosedürleri tatbik edebilecek.
Düzenleme kapsamında internet ve mobil platformlar üzerinden yürütülen finansal transferlerdeki güvenlik kriterleri de revize edildi. Risk profiline uygunluk ve yeterli sistemsel güvenlik altyapısının sağlanması şartıyla, doğrulanmış telefon numaralarına iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) ile tamamlanan işlemlerde müşterilerden ıslak imza talep etme zorunluluğu kaldırıldı.
Mevzuat güncellemesi, finansal denetim süreçlerinde bürokratik yükü hafifletmeyi hedefleyen adımları da içeriyor. Denetim organları tarafından yapılan incelemelerde herhangi bir kural ihlaliyle karşılaşılması durumunda tespit edilen tüm bulgular tek bir raporda birleştirilecek ve idari süreçlerin daha hızlı neticelendirilmesi sağlanacak.
Yorumlar kapalı.